Banks

“Furtul miliardului nu putea fi realizat fără implicarea politicienilor”!

Convorbirea telefonică dintre fostul președinte al Curții Constituționale Alexandru Tănase și omul de afaceri Veaceslav Platon despre jaful bancar din Republica Moldova.

Bun venit în lumea interlopă locală în care desigur doar cetățenii acestei țări au de suferit.

Advertisements

Veaceslav Platon and Russian Laundromat

How Veaceslav Platon’s High Life in Kyiv Came Crashing Down

Elina Cobaleva, a Russian celebrity stylist,vis the ex-wife of Veaceslav Platon, a Moldovan businessman, and one of the country’s richest men. The two were married in 2001 and divorced in 2014.

An Instagram photo showing a Bentley Continental GT V8 doing 250 kilometers an hour reads “We take off. #IAmRocket #Gagarin.” Elina Cobaleva sits behind the wheel.

Using banking and customs records, RISE Moldova, an OCCRP partner, tracked the purchase of the Bentley and discovered that the luxury car was paid for with money received from the Russian Laundromat, a US$ 20.8 billion financial fraud scheme uncovered by OCCRP in 2014.

(more…)

Grand theft Moldova – how billions are vanishing

Moldova is a tiny country squeezed between the interests of Russia and the European Union. Despite or perhaps because of its rampant poverty, it has grown into one of the biggest money laundering hubs on the continent.

Billions in black money flow annually through local banks. Moldova is a proxy – most of the money flowing through its banking system is not Moldovan. But the process has corrupted Moldovan society and wreaked havoc on the country’s politics, economy and judiciary.

The November billion vanished after the banks gave loans to companies owned by people whose identities remain hidden in a maze of offshore corporations. The borrowers took the money and ran. The collapse of these loans was a serious blow to a Moldovan banking sector already buffeted by corruption scandals:

  • The Magnitsky Affair began in 2007 when US$ 230 million was stolen from the Russian budget. Eventually, the money was routed through a group of Moldovan banks; some of it was traced to high-end real estate in New York City.
  • The Russian Laundromat, uncovered by OCCRP in August of 2014, was much bigger, passing US$ 20 billion in stolen Russian funds through some of the same Moldovan banks en route to Europe.

Resources:
https://www.occrp.org/en/investigations/4203-grand-theft-moldova

Moldova involved in Russian Laundromat

The “Laundromat” – a financial vehicle to move vast sums of money out of Russia through banks for years. The billions were moved from Russia, into and through the 112 bank accounts that comprised the system in eastern Europe, then into banks around the world.

Reporters can now say that much of the money ultimately found its way to Russian businessmen who own groups of companies involved in construction, engineering, information technology, and banking. All held hundreds of millions of US dollars in state contracts either with the government directly, or with state-owned entities.

Money that might have helped repair the country’s deteriorating roads and ports, modernize the health care system, or ease the poverty of senior citizens – was instead deposited in a Moldovan bank. At the other end of the Laundromat, money flowed out for luxuries, for rock bands touring Russia, and on a small Polish non-governmental organization that pushed Russia’s agenda in the European Union. (It is run by Mateusz Piskorski, a Polish pro-Kremlin party leader arrested for spying for Russia).

Well-known companies unwittingly took part when beneficiaries used their Laundromat money to buy goods and services: South Korea’s Samsung received laundered money, as did the Swedish telecom company Ericsson, and the toolmaker Black & Decker. In the United States, $500,000 went to Total Golf Construction Inc., the company that boasts of renovating a Donald Trump golf course on Canouan Island in the Grenadines.

(more…)

Landromatul rusesc în Moldova

„Spălătoria de bani” care a tranzitat Moldova a avut misiunea de a crea iluzia unor activități de afaceri pentru a justifica sursa de bani, susținută de o instanță de judecată care semna ordonanțe judecătorești pentru a legaliza banii murdari.

O tranzacție tipică începea cu două companii off-shore, de multe ori cu sediul în Marea Britanie, și cu adevărații lor proprietari ascunși în zonele off-shore, numite și paradise fiscale. Companiile semnau un contract fals, în care una cădea de acord să-i împrumute celeilalte sume mari de bani, chiar dacă în realitate nu a existat nici un împrumut.

Paradisul fiscal ales în această operațiune a fost Belize, iar sumele implicate în fiecare tranzacție au fost uriașe, variind de la 100 la 800 milioane USD. Contractele, în fiecare caz, stipulează că datoria a fost garantată de către companii din Federația Rusă, aproape întotdeauna conduse de un cetățean moldovean, infiltrat pentru a face accesul în instanțele judecătorești din Republica Moldova.

Următorul pas pentru compania „debitor” a fost de a refuza să ramburseze datoria companiei „creditor”, astfel transferând datoria pe seama companiilor rusești care au garantat împrumutul. Compania „creditor”, înainta o cerere în instanța de judecată din Republica Moldova, unde un judecător urma să emită o ordonanță de legalizare, datoria fiind la fel de reală și obligând firma rusească să o stingă.

Apoi, firma din Rusia era obligată de un executor judecătoresc să transfere banii murdari într-un cont deschis de către compania „creditor”. Pentru fiecare caz, banii au fost transferați din Rusia către banca „Moldindconbank” – o instituție financiară conectată la unul dintre cei mai puternici oameni de afaceri din țară. În cele din urmă, banii au fost transferați pe contul companiei „creditor”, care s-a aflat mereu la banca letonă Trasta Komercbanka.

Cea mai mare operațiune de spălare de bani din Rusia „Laundromatul” – a implicat zeci de moldoveni nevoiași care au căzut în plasa grupărilor criminale rusești.

Gheorghe Munteanu este unul dintre ei. Are 35 ani și trăiește modest într-o casă din centrul satului Ulmu din raionul Ialoveni. Acum un an s-a bătut cu un consătean și a rămas invalid. De atunci nu poate lucra. Soția lui, Irina, este cea care aduce bani în casă.

În 2012, fără să știe, atât Gheorghe cât și Irina au figurat în contracte fictive cu o datorie de un miliard de dolari, bani pe care ar fi trebuit să-i întoarcă unor firme-fantome. Datoria a fost pusă pe spatele lor de companii offshore și firme din Rusia.

Alte resurse:
https://www.rise.md/articol/operatiunea-ruseasca-the-laundromat/
https://www.theguardian.com/world/2017/mar/20/the-global-laundromat-how-did-it-work-and-who-benefited
https://www.occrp.org/en/laundromat/
https://en.wikipedia.org/wiki/Russian_Laundromat

Pachetul de legi controversat, aprobat de Guvernul Republicii Moldova: sau cât ne costă guvernarea!?

Pachetul de legi controversat, aprobat de Guvernul Republicii Moldova, a fost promulgat de Președinte și a fost publicat în Monitorul Oficial din 4 octombrie 2016.

Acest pachet de legi a stârnit atenția multor întrucât una din legile adoptate de Guvern prin angajarea răspunderii politice față de Parlament, pune pe spinarea cetățenilor gaura financiară din sectorul bancar (Hotărârea Guvernului Nr. 1085. Chişinău, 26 septembrie 2016, cu privire la angajarea răspunderii asupra proiectului de lege privind emisiunea obligaţiunilor de stat în vederea executării de către Ministerul Finanţelor a obligaţiilor de plată derivate din garanţiile de stat nr. 807 din 17 noiembrie 2014 şi nr.101 din 1 aprilie 2015, semnată de domnul Pavel Filip).

Economic vorbind ca să fie mai clar, conform art.2 alin.(4) al Legii, se trece la datoria de stat, adică la datoria comună a norodului basarabean pe un termen de pînă la 25 de ani, suma de pînă la 13,583,717,000 lei, cu rata efectivă a dobînzii de 5 la sută.

Atâta costă poporului incompetența organelor de stat care nu și-au făcut treaba, corupția impregnată până în nivelurile cele mai de sus ale clasei politice actuale, nesimțirea conducerii statului care în loc să aplice această factură hoților și băieților șmecheri implicați, singură soluție pe care au gasit-o viabilă (!) este să o pună pe umerii oamenilor care și așa de abia trăiesc de pe o zi pe alta.

Mai concret, ce ar însemna aceasta?! Dacă ar fi să raportăm la numărul populației (3.553.056) asta ne-ar duce la  3,823 lei/ cetățean, dacă raportăm la numărul persoanelor cu drept de vot (2.867.533) avem o sumă de 4,737 lei / persoană care are împliniți cei 18 ani. Suma crește considerabil dacă o raportezi mai departe la numărul populației active care de fapt va trebui să scoată banii din buzunar. La care se va adauga, desigur dobânda la soldul sumei. În acest mod generații întregi devin îndatorate din cauza celor aleși să conducă acest stat. Și aceasta când te gândești este rezultatul doar a unei decizii adoptate de aceștia!? Ce-ar fi să calculăm cât costă cetățenilor întreagă această guvernare cu toate deciziile, acțiunile și inacțiunile sale?!

(more…)

US Congressman Randy Weber on Moldova situation

US Congressman Randy Weber on Moldova situation and encouraging United States support for anti-corruption efforts and strengthening democratic institutions.

Mr. Weber of Texas and Mr. Franks of Arizona submitted the resolution in the House of Representatives on September 27, 2016.

(more…)

Cum a fost “salvat” sectorul bancar din Moldova?!

Ce s-a discutat la eliberarea celei de-a doua garanții de stat în 2015 pentru salvarea situației din sectorul bancar?! Astăzi a fost dată publicității stenograma acelei ședințe de guvern din 27 martie 2015. Acum țara își poate vedea eroii în acțiune, de ce sunt în stare aceste minți luminate ale poporului.

Să amintim:
– La 13.11.2014 Guvernul a aprobat hotărîrea de a emite garanția de stat către Banca Națională a Moldovei pentru a garanta creditele de urgență în suma de 9,5 miliarde de lei.
– Prin Hotărârea Consiliului de Administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr. 248 din 27.11.2014 a fost instituită administrare specială asupra Băncii de Economii S.A.
– La 16.10.2015 Banca Naţională a Moldovei, prin hotărârea Comitetului Executiv, a retras licenţa de desfăşurare a activităţilor financiare a Băncii de Economii S.A. şi a numit lichidator pentru lichidarea băncii.

Să vedem ce se discuta la 27 martie 2015 în cadrul ședinței de guvern:

Dl Drăguțanu – Guvernatorul Băncii Naționale a Moldovei
La 28 februarie 2016 suma totală a creditelor acordate propriu-zise acestor bănci era de 7,7 miliarde de lei, la Banca de Economii soldul a fost consumat total. Practic Banca de Economii vreo 3 săptămâni există prin simpla încredere a populației în banca respectivă. Există riscul ca maximum intr-o săptămână lichiditățile sa fie irosite complet, iar situația se agravează brusc dacă persoanele fizice își vor da seama că nu-și pot ridica depozitele.

Dl Drăguțanu – Guvernatorul Băncii Naționale a Moldovei
… prin urmare dacă noi dorim să menținem stabilitatea în sistemul bancar eu rog susținerea propunerii Băncii Naționale și a CNSF de a obține o nouă garanție suplimentară de 5 mlrd. 340 mil. lei pentru a credita aceste trei bănci.

Dl Drăguțanu – Guvernatorul Băncii Naționale a Moldovei
Formatorii de opinie încearcă să prezică situații grele. Această garanție ne permite nouă să spunem că situația este sub control și să nu avem o panică totală. Lucrul acesta se va rezolva dacă adoptăm astăzi această garanție.

(more…)

Un nou guvernator la Banca Națională a Moldovei

Astăzi a fost aprobat un nou guvernator la Banca Națională a Moldovei – Sergiu Cioclea, un bancher cu experiență în străinătate.
http://agora.md/stiri/17117/video–candidatura-lui-cioclea-la-bnm-a-fost-votata-de-parlament

Așteptăm să vedem ce mișcări va avea BNM sub o nouă conducere. A realizat oare noul guvernator în ce sistem captiv a venit? Va reuși să schimbe ceva în percepția publică asupa BNM și sistemului bancar local? Să vedem cine pe cine va învinge – noul guvernator sistemul sau sistemul pe noul guvernator.