Moldindconbank

Grand theft Moldova – how billions are vanishing

Moldova is a tiny country squeezed between the interests of Russia and the European Union. Despite or perhaps because of its rampant poverty, it has grown into one of the biggest money laundering hubs on the continent.

Billions in black money flow annually through local banks. Moldova is a proxy – most of the money flowing through its banking system is not Moldovan. But the process has corrupted Moldovan society and wreaked havoc on the country’s politics, economy and judiciary.

The November billion vanished after the banks gave loans to companies owned by people whose identities remain hidden in a maze of offshore corporations. The borrowers took the money and ran. The collapse of these loans was a serious blow to a Moldovan banking sector already buffeted by corruption scandals:

  • The Magnitsky Affair began in 2007 when US$ 230 million was stolen from the Russian budget. Eventually, the money was routed through a group of Moldovan banks; some of it was traced to high-end real estate in New York City.
  • The Russian Laundromat, uncovered by OCCRP in August of 2014, was much bigger, passing US$ 20 billion in stolen Russian funds through some of the same Moldovan banks en route to Europe.

Resources:
https://www.occrp.org/en/investigations/4203-grand-theft-moldova

Advertisements

Moldova involved in Russian Laundromat

The “Laundromat” – a financial vehicle to move vast sums of money out of Russia through banks for years. The billions were moved from Russia, into and through the 112 bank accounts that comprised the system in eastern Europe, then into banks around the world.

Reporters can now say that much of the money ultimately found its way to Russian businessmen who own groups of companies involved in construction, engineering, information technology, and banking. All held hundreds of millions of US dollars in state contracts either with the government directly, or with state-owned entities.

Money that might have helped repair the country’s deteriorating roads and ports, modernize the health care system, or ease the poverty of senior citizens – was instead deposited in a Moldovan bank. At the other end of the Laundromat, money flowed out for luxuries, for rock bands touring Russia, and on a small Polish non-governmental organization that pushed Russia’s agenda in the European Union. (It is run by Mateusz Piskorski, a Polish pro-Kremlin party leader arrested for spying for Russia).

Well-known companies unwittingly took part when beneficiaries used their Laundromat money to buy goods and services: South Korea’s Samsung received laundered money, as did the Swedish telecom company Ericsson, and the toolmaker Black & Decker. In the United States, $500,000 went to Total Golf Construction Inc., the company that boasts of renovating a Donald Trump golf course on Canouan Island in the Grenadines.

(more…)

Landromatul rusesc în Moldova

„Spălătoria de bani” care a tranzitat Moldova a avut misiunea de a crea iluzia unor activități de afaceri pentru a justifica sursa de bani, susținută de o instanță de judecată care semna ordonanțe judecătorești pentru a legaliza banii murdari.

O tranzacție tipică începea cu două companii off-shore, de multe ori cu sediul în Marea Britanie, și cu adevărații lor proprietari ascunși în zonele off-shore, numite și paradise fiscale. Companiile semnau un contract fals, în care una cădea de acord să-i împrumute celeilalte sume mari de bani, chiar dacă în realitate nu a existat nici un împrumut.

Paradisul fiscal ales în această operațiune a fost Belize, iar sumele implicate în fiecare tranzacție au fost uriașe, variind de la 100 la 800 milioane USD. Contractele, în fiecare caz, stipulează că datoria a fost garantată de către companii din Federația Rusă, aproape întotdeauna conduse de un cetățean moldovean, infiltrat pentru a face accesul în instanțele judecătorești din Republica Moldova.

Următorul pas pentru compania „debitor” a fost de a refuza să ramburseze datoria companiei „creditor”, astfel transferând datoria pe seama companiilor rusești care au garantat împrumutul. Compania „creditor”, înainta o cerere în instanța de judecată din Republica Moldova, unde un judecător urma să emită o ordonanță de legalizare, datoria fiind la fel de reală și obligând firma rusească să o stingă.

Apoi, firma din Rusia era obligată de un executor judecătoresc să transfere banii murdari într-un cont deschis de către compania „creditor”. Pentru fiecare caz, banii au fost transferați din Rusia către banca „Moldindconbank” – o instituție financiară conectată la unul dintre cei mai puternici oameni de afaceri din țară. În cele din urmă, banii au fost transferați pe contul companiei „creditor”, care s-a aflat mereu la banca letonă Trasta Komercbanka.

Cea mai mare operațiune de spălare de bani din Rusia „Laundromatul” – a implicat zeci de moldoveni nevoiași care au căzut în plasa grupărilor criminale rusești.

Gheorghe Munteanu este unul dintre ei. Are 35 ani și trăiește modest într-o casă din centrul satului Ulmu din raionul Ialoveni. Acum un an s-a bătut cu un consătean și a rămas invalid. De atunci nu poate lucra. Soția lui, Irina, este cea care aduce bani în casă.

În 2012, fără să știe, atât Gheorghe cât și Irina au figurat în contracte fictive cu o datorie de un miliard de dolari, bani pe care ar fi trebuit să-i întoarcă unor firme-fantome. Datoria a fost pusă pe spatele lor de companii offshore și firme din Rusia.

Alte resurse:
https://www.rise.md/articol/operatiunea-ruseasca-the-laundromat/
https://www.theguardian.com/world/2017/mar/20/the-global-laundromat-how-did-it-work-and-who-benefited
https://www.occrp.org/en/laundromat/
https://en.wikipedia.org/wiki/Russian_Laundromat

La ce bancă să depunem banii în R.Moldova?!

O varianta de utilizare a banilor economisiti –  ii putem folosi in depunerea lor in depozite la termen în lei sau în valuta straina. Unde îi depunem ca să avem siguranţa că îi vom putea ridica de la bancă şi că nu vom ajunge ca şi persoanele care au depus banii la InvesPrivatBank?
Cum analizăm sistemul bancar şi băncile unde să depunem banii? Mergem la banca care ne oferă cea mai mare dobândă?!

Să începem pe rând.  Ce este un depozit bancar? –  Depozitul bancar reprezintă o sumă de bani depusă la bancă, pe o perioadă definită, pentru care banca plăteşte deponentului o dobîndă.

Totadata trebuie sa mentionăm ca în R.Moldova există – Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar care garantează, în condiţiile şi în limitele prevaăute de Legea nr.575-XV din 26.12.2003 privind garantarea depozitelor persoanelor fizice în sistemul bancar, depozitele in moneda nationala si in valuta straina detinute de rezidenti şi nerezidenţi persoane fizice in bancile autorizate.

Plafonul de garantare a depozitelor (suma maxima platibila unui deponent) este 6000 lei moldovenesti ( mai putin de 6oo$), indiferent de numarul si marimea depozitelor sau valuta in care s-au constituit la banca.
Adresa paginii Web: http://www.fgdsb.md
– Analiza a fost facuta in perioada lunii ianuarie 2010. (more…)