Author: alekcandpy

AML EU framework

5th Anti-Money Laundering Directive (Amendments to the 4th Anti-Money Laundering Directive)

​The 5th Anti-Money Laundering Directive, which amends the 4th Anti-Money Laundering Directive was published in the Official Journal of the European Union on 19 June 2018. The Member States should have been transposed this Directive by 10 January 2020.

These amendments introduce substantial improvement to better equip the Union to prevent the financial system from being used for money laundering and for funding terrorist activities.

These amendments will:
– enhance transparency by setting up publicly available registers for companies, trusts and other legal arrangements;
– enhance the powers of EU Financial Intelligence Units, and provide them with access to broad information for the carrying out of their tasks;
– limit the anonymity related to virtual currencies and wallet providers, but also for pre-paid cards;
– broaden the criteria for the assessment of high-risk third countries and improve the safeguards for financial transactions to and from such countries;
– set up central bank account registries or retrieval systems in all Member States;
– improve the cooperation and enhance of information between anti-money laundering supervisors between them and between them and prudential supervisors and the European Central Bank.


Here you can find the factsheet on the main changes of the 5th Anti-Money Laundering Directive


“Inside Job”, a reminder of the financial crise.

A real engineer build bridges, a financial engineer builds dreams, and when those dreams turn out to be nightmares, other people pay for it.

It won’t be easy, but some things are worth fighting for.

Ideas about economic crisis

Ideas about economic crisis

–> De-globalisation
A multi-year depression will see the frontiers of globalisation rolled back. The market failures exposed by the financial crisis will call into question some of  the tenets of the free-market capitalism underlying globalisation.
Globalisation will be blamed for job losses and falling living standards, just as it was blamed for the income and wealth disparities that opened up in the past two decades, even though the ultimate cause for these may lie more in technological advances and failures of corporate governance and regulation.

Governments will respond with protectionist measures in a number of forms. The destruction of excess capacity globally will encourage dumping, which will be used to justify increases in trade tariffs and quotas. In some cases, governments may find it expedient to renegotiate the terms of regional or bilateral free-trade agreements.
In a world of excess capacity where competition for new investment is intense, governments will be tempted to impose restrictions on companies planning overseas investments. High unemployment and social unrest will make labour immigration an even more contentious political issue.
The shrinkage of the financial services industry will curtail crossborder capital flows. Banks that have received public funding will be under pressure to prioritise domestic lending. More generally, the availability of crossborder capital will be constrained in a climate of risk aversion and more onerous capital adequacy requirements.
The days of the freewheeling corporation at the cutting edge of globalisation will be over. When not barred from doing so by protectionism, companies will continue to seek new markets and to achieve cost reductions from offshoring production. But a deep cyclical downturn in emerging markets will lead to a more sober reassessment of their medium- and long-term growth potential. Large emerging-market corporations will face particular challenges given the preponderance of companies in cyclical industries. Emerging-market corporate default rates are likely to exceed those
of their developed counterparts. Aggressive overseas expansion plans hatched by emerging-market companies during the boom years will be scaled back.

–> Kei-Mu Yi, an economist at the Federal Reserve Bank of Philadelphia, argues that trade has fallen so fast and so uniformly around the world largely because of the rise of “vertical specialisation”, or global supply chains. This contributed to trade’s rapid expansion in recent decades. Now it is adding to the rate of shrinkage. When David Ricardo argued in the early 19th century that comparative advantage was the basis of trade, he conceived of countries specialising in products, like wine or cloth. But Mr Yi points out that countries now specialise not so much in
final products as in steps in the process of production.

Trade grows much faster in a world with global sourcing than in a world of trade in finished goods because components and part-finished items have to cross borders several times. The trade figures are also boosted by the practice of measuring the gross value of imports and exports rather than their net value. For example, a tractor made in America
would once have been made from American steel and parts; it would have touched the trade data only if it was exported. Now, it may contain steel from India, and be stamped and pressed in Mexico, before being sold abroad. As a result, changes in demand in one country now affect not just the domestic economy but also the trade flows and economies of several countries.

Россия готова дать Молдове кредит в $0,5 млрд./ Russia to give Moldova 500-million-dollar credit

Россия готова дать Молдове кредит в $0,5 млрд.
Первый транш может поступить в Молдову через 1,5-2 месяца. Россия готова предоставить Молдове государственный кредит в $0,5 млрд., заявил премьер министр РФ Владимир Путин, сообщают российские информагентства.
“Мы рассмотрели ваше обращение по поводу предоставления Молдове государственного кредита в объеме 0,5 млрд долларов. Считаем, что это возможно. Для этого нам нужно внести изменения в бюджет РФ, обратиться в парламент страны. Мы готовы это сделать”, – заявил Путин на встрече с действующим президентом Молдовы Владимиром Ворониным.

По словам Путина, “первый транш может поступить в Молдову через 1,5-2 месяца”, и его объем составит $150 млн.

“Мы доказали свою платежеспособность и ликвидировали очень большие долги, которые у нас были. Поэтому я гарантирую, что и с этим кредитом мы справимся”, – сказал Воронин. По его словам, этот кредит пойдет на реализацию инвестиционных программ.

Russia to give Moldova 500-million-dollar credit

экономика России

В опубликованном в понедельник докладе Всемирного банка говорится, что в 2009 году экономика России сократится на 7,5%, а в 2010 году вырастет на 2,5%.

Эксперты прогнозируют, что ситуация в России в этом году будет характеризоваться падением промышленного производства, ростом безработицы и оттоком капиталов. Это пересмотренный прогноз; ранее банк предсказывал, что российский ВВП в текущем году уменьшится на 4,5%, а в будущем будет находиться в состоянии стагнации.

От сокращения российской экономики, по оценкам специалистов Всемирного банка, пострадают и другие члены Содружества независимых государств: в Армении ВВП упадет на 6%, в Белоруссии – на 3,3%, в Молдавии – на 3%.

ВВП России в мае 2009 года снизился на 11% относительно мая прошлого года, а за 5 месяцев текущего года снижение составило 10,2%, заявил во вторник заместитель министра экономического развития Андрей Клепач.

По сравнению же с апрелем ВВП упал на 0,5%. «Спад в целом продолжается, перелома пока не произошло», – констатировал Клепач. Таким образом, надежды на позитивные сигналы о достижении дна и начале выхода из кризиса, которые в последнее время отмечали чиновники, пока не оправдываются.

Особенно резко падает промпроизводство. В январе-мае его объемы сократились на 15,4% относительно первых пяти месяцев прошлого года, а если брать май 2009-го к маю 2008 года, то падение составило 17,1%. С апреля промышленность сбавила обороты на 2,1%. Хуже всего ситуация в обрабатывающих отраслях, они просели на 22,4% за январь-май 2009 года в сравнении с январем-маем прошлого года.

Несколько лучше дела в добыче полезных ископаемых – падение здесь составило 3,4%, в производстве и распределении электроэнергии, газа и воды – 5,3%.

Есть, правда, отрасли, показатели которых внушают осторожный оптимизм. Так, по сравнению с предыдущим месяцем положительный рост продемонстрировали оборонно-промышленный комплекс (ОПК), металлургическое производство, розничная торговля. Рост производства промышленной продукции ОПК за январь-май 2009 года оказался даже на 3,6% больше, чем в этот же период прошлого года. «Впрочем, прирост в ОПК наблюдается лишь за счет производства судов. Это связано с закрытием заказов, сделанных раньше», – поясняет руководитель направления реального сектора ЦМАКП Владимир Сальников..

Металлургическое производство увеличилось на 6,1% к апрелю этого года. «Спрос внутри страны увеличился мало, в основном за счет госзаказов, положительное влияние оказал сезонный фактор, а также небольшое увеличение экспорта. Однако мощности металлургов по-прежнему загружены только на 70%», – констатирует аналитик «Уралсиба» Николай Сосновский.

BBC Russian

Moldova brand in USA

Am fost uimit sa vad totusi ca brandurile made in Moldova pot fi gasite si in Statele Unite ale Americii.
Astfel intr-un supermarket  rusesc din Philadelphia, Pensylvania – poti gasi sucuri de la Orhei-Vit, produse Franzeluta etc.
Asta e un semn bun – branduri moldovenesti in USA, asa ca suntem pe drumul cel bun , trebuie depuse multe eforturi pentru a face cat mai cunoscut produsele moldovenesti, pentru ca nu se compara cu produsele americane din orice punct de vedere.

Orhei Vit

Orhei Vit


Who is Gabriel Stati !?

Incepand cu evenimentele din 7 aprilie numele de Gabriel Stati tot apare in mass-media locala, unii il acuza, altii ii iau apararea, dupa care este arestat pe aeroportul din Kiev si adus la Chisinau, acum fiind inchis pentru organizarea  actelor de vandalism din 7 aprilie din Chisinau.

Apare intrebarea Who is Gabriel Stati ?!

Cine este omul de afaceri Gabriel Stati?

Omul de afaceri Gabriel Stati, în vârstã de 33 de ani, acuzat de autoritãtile moldovene cã ar fi organizat actiunile de protest de la Chisinãu, este patronul unui holding cu 29 de companii si este prieten si partener de  afaceri cu Mihai Sion, fiul adoptiv al fostului presedinte român Ion Iliescu.

Informatia apare într-un material publicat în urmã cu patru ani în revista moldoveanã VIP-Magazin. Potrivit  publicatiei, holdingul “StatiCo” include rafinãrii de petrol, întreprinderi de constructie a rafinãriilor, uzine de  producere a utilajelor petroliere, presteazã servicii în energeticã, construieste si statii de distributie a produselor  petroliere. Stati avea si un proiect de constructie de blocurilor de locuinte, atât de lux, cât si pentru categoriile sociale mai modeste.


news week

Press release of the week

– Romania

ro Cel mai rapid jaf armat din RomâniaEvenimentul zilei : 30 Mai 2009
Doar de o jumătate de minut au avut nevoie doi indvizi mascaţi ca să jefuiască o bancă din Constanţa, de unde au fugit cu 69.000 de lei. ( aproximati  16,500 euro).

– Russia

ru Белорусам запретили дружить с Россиейdni.ru29.05.2009
Президент Белоруссии Александр Лукашенко заявил, что его стране нужно “искать счастья” не в России, а в какой-нибудь другой части планеты, и запретил правительству обращаться к России за экономической помощью. Лукашенко персонально предупредил об этом премьер-министра и главу национального банка.
“С сегодняшнего дня это время закончилось, наступает другое время. Не получается в России, не надо кланяться, не надо ныть и плакать. Надо искать свое счастье в другой части планеты. Я это осознанно публично говорю”, – цитирует “Интерфакс” слова президента Белоруссии.


ru   Путин: Европу могут ждать новые проблемы с газомBBC Russian : 29 мая 2009
Глава правительства России Владимир Путин заявил, что растет риск возникновения новых перебоев с поставками газа в Европу через Украину.

ru В Южной Осетии избирают парламентBBC Russian : 31 мая 2009
В Южной Осетии проходят парламентские выборы – первые после объявления ею своей независимости от Грузии в августе прошлого года. Грузия продолжает рассматривать Южную Осетию как часть своей территории и считает нынешние выборы незаконными.

– Moldova

ru Оппозиция не намерена уступать коммунистам – Молдавские ведомости – 28.05.2009
Действующий президент Молдовы, председатель парламента Владимир Воронин обвинил оппозицию в нежелании идти на переговоры с властью. Либерально-демократическая партия (ЛДПМ) не будет обсуждать с Партией коммунистов (ПКРМ) вопрос голосования за ее кандидатов на пост президента.

ru   В Молдове снова засуха – Молдавские ведомости – 28.05.2009
Зерновые подорожают на 20-30%.Фермеры уверяют, что если дождей не будет еще две недели, многие посевы могут просто-напросто сгореть

ro Transnistria va folosi drapelul rus ca simbol national Jurnal de Chisinau : 29 mai 2009
Comitetul legislativ din cadrul Parlamentului tranistrean a aprobat initiativa de folosire a drapelului Rusiei ca “drapel national”, alaturi de cel al republicii nerecunoscute, precum si a “Steagului Victoriei” ce simbolizeaza victoria URSS in cel de-al Doilea Razboi Mondial, informeaza NewsIn.Propunerea de instituire a drapelului rus ca “drapel national” al Transnistriei a venit din partea membrilor fractiunii Obnovlenie (Reinnoirea). Obnovlenie detine majoritatea in legislativul Transnistriei.

en Government started talks around a new Programme with IMF Basa-press: 29.05.2009
On Thursday, May 28, Prime Minister in office Zinaida Greceanii met with the IMF mission in Chisinau with a view to negotiate a new Programme for Moldova after the expiry of the Programme financed under the PRGF on 4 May 2009, informs the press service of the Executive.

ru Флагу такого не пожелаешь Коммерсантъ : 30 мая 2009
Национальным флагом непризнанной Приднестровской молдавской республики может стать российский триколор: он будет фактически уравнен в статусе с государственным – бывшим флагом Молдавской ССР. Эта инициатива уже одобрена профильным комитетом парламента ПМР, и проблем с ее утверждением возникнуть не должно. МИД РФ эта новость повергла в шок. Собеседники “Ъ” на Смоленской площади назвали инициативу приднестровцев “беспрецедентной” и “противоправной”, пообещав подумать над реакцией. А в Геральдическом совете при президенте России “Ъ” заявили, что Приднестровье поступает “неумно”.


ro „Financial Times”: Conducătorii Moldovei „atacă în forţă” businessulTimpul 31 mai 2009
Fiul de 33 de ani al unuia dintre cei mai bogaţi oameni de afaceri din Moldova se ofileşte în temniţă de peste şapte săptămâni, acuzat de uzurparea puterii de stat şi organizarea violenţelor din 7 aprilie”, scrie în ediţia de vineri prestigiosul cotidian britanic „Financial Times”.